Vermögens- und Unternehmensnachfolge

Das gute Gefühl, alles geregelt zu haben

Sie denken schon an die nächste Generation?

Ein generationenübergreifender Vermögenstransfer braucht Visionen und eine präzise Planung. Ganz besonders dann, wenn es um komplexe Vermögensstrukturen erfolgreicher Menschen geht.

Diese Planung sollte man sowohl bei privatem Vermögen als auch einer Nachfolgeplanung im Unternehmen rechtzeitig angehen. Wir sind deshalb jederzeit für Sie da, wenn es darum geht, familiäre und wirtschaftliche Interessen in Einklang zu bringen. Und das natürlich ganz in Ihrem Sinne.

Estate Planning

Als eine von wenigen Banken in Deutschland bieten wir Ihnen daher ein qualifiziertes Estate Planning an. Unsere Certified Estate Planner (CEP) stellen Ihnen ihr umfangreiches Know-how gerne zur Verfügung, wenn es um Ihre Vermögens- und Unternehmensnachfolge geht.

Ihre Mehrwerte – Wir für Sie!

Sie sind uns wichtig! Im Mittelpunkt der Studie stehen Ihre ganz persönlichen Ziele und Wünsche.

Ihr Lebenswerk im Fokus

Sie erhalten eine umfassende, transparente Analyse Ihrer aktuellen Situation mit möglichen Optimierungsmaßnahmen. Dabei betrachten wir vermögens- und liquiditätsrelevante Gesichtspunkte unter Berücksichtigung von rechtlichen und steuerlichen Gegebenheiten – dies selbstverständlich in Zusammenarbeit mit Ihrem Rechtsanwalt/Notar und Steuerberater.

Wir unterstützen Sie

Unsere Spezialisten koordinieren die Umsetzung der notwendigen Maßnahmen und entlasten Sie so weit wie möglich von administrativen Tätigkeiten.

Unser Know-how

Die Beratung erfolgt ausschließlich durch zertifizierte Vermögensnachfolgeplaner (Certified Estate Planner). Diese sind verpflichtet, sich regelmäßig weiterzubilden – die Voraussetzung für die Verlängerung der  Zertifizierung.

Gibt es gravierende Änderungen?

Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Sie stets einen aktuellen Erbschafts- und Nachfolgeplan haben.

Beispielhafte Problemfelder

  • Erbstreitigkeiten durch Erbengemeinschaften
  • Teilungsschwierigkeiten
  • Liquiditätsprobleme durch Erbfallkosten oder Ausgleichszahlungen
  • Ungünstige Vermögensstruktur
  • Unzureichende Absicherung des Ehegatten
  • Fehlende Vollmachtregelungen

Aufbau und Inhalt einer Estate Planning Studie

  • Darstellung der Ziele und Wünsche des Kunden in Hinblick auf die künftige Lebens- und Nachfolgeplanung
  • Darstellung der aktuellen Situation

    • Familienkonstellation, Unternehmenskonstellation
    • Vermögensübersicht aktuell und Nachlassvermögen im Erbfall
    • Versorgungssituation
    • Darstellung der wirtschaftlichen Auswirkungen im Todesfall
  • Abgleich der aktuellen Situation mit den Zielen und Wünschen des Kunden und Aufzeigen von Handlungsalternativen
  • Was ist konkret zu tun? – Darstellung der „nächsten Schritte“
Fazit: Ihre Vermögens- und Unternehmensnachfolge, die auch besonderen Belastungen standhält.

Planen Sie mit unseren Experten

Unsere Estate Planner verstehen sich als Mittler zwischen den Generationen und als Projektmanager im Beratungsprozess mit den Fachspezialisten Ihres Vertrauens.

Rechtsanwalt und Notar

Kunde

Certified Estate Planner

Manager

Steuerberater

Kunde

Certified Estate Planner

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Manager

Steuerberater

Ihre Ansprechpartnerin

Unsere Estate Plannerin ist gerne für Sie da – ob persönlich, telefonisch oder auf digitalem Wege.